В 2022 году телефонные мошенники украли у соотечественников не один миллиард руб. Вероятность изловить этих преступников крайне низка. Даже если кого-то из них поймают, вряд ли у них найдут украденное. Вроде как сейчас ведутся разработки способов противодействия злоумышленникам, но пока они работают так себе. Поэтому спасение ваших денег — дело рук самих утопающих.

Многие схемы обмана давно известны, но люди продолжают доверять преступникам и терять деньги.

Как действуют преступники.

Классический способ — звонок от имени телефонного оператора, банка или полиции.

«Телефонные операторы» сообщают о взломе личного кабинета и просят ввести на телефоне специальный код, чтобы, якобы, защитить персональные данные. На самом деле код перенаправляет уведомления и звонки на другой номер, через который мошенники получают доступ к мобильному банку.

«Сотрудники банка» просят подтвердить кредит или предупреждают о попытке снятия наличных через банкомат. Так они выясняют данные банковской карты и воруют с нее деньги.

«Представители правоохранительных органов» рассказывают о подозрительных транзакциях по банковским счетам и выманивают сведения о них. В их же репертуаре есть сообщение о беде, которая, якобы, случилась с кем-либо из близких. В основном в эту ловушку попадают пожилые люди. Жертве сообщают, что ее близкий человек попал в беду, например, в ДТП, сбил человека и теперь нуждается в помощи. И для того, чтобы все "загладить", нужно дать взятку, чтобы закрыть дело и вытащить бедолагу из полиции. Данная схема не только опасна с финансовой точки зрения, но и наносит серьезный моральный вред.

Кто возьмет билетов пачку...

Еще в прошлом году стали популярными схемы мошенничества в соц. сетях: звонят те же или им подобные "банковские сотрудники" и/или в мессенджеры приходят сообщения о выигрыше в лотерею. Например, в конце 2022 года пользователи "Telegram" получали массовую рассылку о подарочной подписке на премиальную версию приложения. И как только "выигравший" проходил по предлагаемой ссылке, мошенники получали доступ к аккаунту "победителя лотереи".

Помимо этого, злоумышленники могут прислать СМС с просьбой перезвонить на указанный номер (естественно платный), в которой будет, например, указано, что на банковский счет или телефонный номер жертвы по ошибке перевели деньги и их нужно вернуть, в противном случае пугают полицией.

В 2022 году в связи с уходом из страны некоторых компаний появились новые виды мошенничества. Например, приглашение поучаствовать в распродаже товаров уходящей с нашего рынка компании. Мошенники звонят жертве и представляются сотрудниками какой-либо из покидающих нас компаний. Во время диалога они скидывают ссылку на сайт для получения скидки, перейдя по которой, жертва оставляет данные своей банковской карты. Ну, а далее - дело техники.

И еще один вариант — звонок от "сотрудников банка" с призывом перевести свои сбережения на «безопасный» счет, с целью защиты от риска их потери в связи с санкциями и отключениями от SWIFT.

Как защититься или "я дам Вам парабеллум".

Если мошенникам все же удалось вас обмануть, то найти и наказать преступника крайне затруднительно. Уголовное дело возбудят в отношении неустановленных лиц, зачастую они так неустановленными и останутся.
Тому есть несколько причин:
1) зачастую злоумышленники находятся за пределами РФ;
2) отсутствуют доказательства того, что данные карты были переданы не добровольно, а под влиянием обмана;
3)ну и само расследование сложно чисто технически.

Но не все так плохо, и уж точно, не надо опускать руки.

Что делать?

- Подать заявление в банк об отмене операции и блокировке карты, попытаться выяснить данные получателя денег. Это нужно сделать незамедлительно, желательно в тот же день, когда была совершена незаконная операция.

- Подать заявление в полицию, с целью фиксации преступления. Кстати, заявления можно подавать и тем, кто не попался на уловки мошенников. В этом случае преступление возможно квалифицируют как покушение на мошенничество.

- Если преступника каким-то образом удалось установить, то к нему нужно предъявить гражданский иск в рамках уголовного дела вместе с ходатайством о наложении ареста на имущество в пределах суммы иска.

- Признать кредитный договор недействительным. Для этого надо подать иск к банку, указав, что деньги получили мошенники, т.к. к банку зачастую тоже много вопросов.

- Пожаловаться телефонному оператору. Но это скорее уже как небольшая профилактическая мера для спасения будущих потенциальных жертв преступников, т.к. мобильный оператор заблокирует их номер.